principal

Por bloqueo de cuentas sin orden judicial crece debate

La Suprema Corte avaló que la UIF bloquee cuentas sin orden judicial, en una decisión que abre debate entre el combate al lavado de dinero y la protección de derechos.

Jorge Torres | Plano Informativo | 08/04/2026 | 02:18

La Suprema Corte de Justicia de la Nación (SCJN) avaló, con 6 votos a favor y 3 en contra, que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) pueda bloquear cuentas bancarias sin orden judicial previa, cuando existan indicios de operaciones con recursos de procedencia ilícita. Esto luego de que se validó la constitucionalidad del artículo 116 Bis 2 de la Ley de Instituciones de Crédito, el cual faculta a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) para incluir a personas en la Lista de Personas Bloqueadas. El fallo deriva de la acción de inconstitucionalidad sobre la Ley de Instituciones de Crédito y respalda que el congelamiento de cuentas es una medida administrativa, cautelar y preventiva, no una sanción penal. Con este criterio, la Corte dejó atrás precedentes anteriores y permitió que la UIF actúe directamente para evitar la dispersión de recursos sospechosos, bajo estándares internacionales de combate al lavado de dinero. "Primero te castigan y luego investigan": José Mario de la Garza En entrevista para José Cárdenas en Radio Fórmula, el abogado José Mario de la Garza calificó la resolución como “extremadamente delicada”, al señalar que abre la puerta a decisiones discrecionales sin controles efectivos, ya que explicó que basta con que la autoridad detecte un comportamiento “inusual” o “atípico” para congelar cuentas, sin necesidad de demostrar previamente un delito. "Con una apreciación subjetiva te pueden congelar las cuentas, sin reglas claras ni pruebas sólidas”, advirtió. Destacó que el problema se agrava porque las personas no son notificadas previamente, sino que se enteran cuando intentan usar su dinero, quedando completamente bloqueadas; además, vinculó esta situación con la reforma a la Ley de Amparo, que impide a jueces ordenar desbloqueos inmediatos, lo que puede dejar a ciudadanos y empresas sin recursos durante largos periodos. “Puedes pasar hasta dos años defendiéndote sin poder usar tu dinero. Eso es prácticamente imposible para cualquier empresa o persona”, sostuvo el abogado el cual también advirtió que se vulnera la presunción de inocencia y existe el riesgo de que estas facultades se utilicen con fines políticos o de presión. UIF: "No es castigo, es prevención" Por su parte, el titular de la UIF, Omar Reyes Colmenares, defendió la resolución al asegurar que se trata de una herramienta para proteger al sistema financiero; explicó que la UIF no actúa de manera arbitraria, sino con base en reportes de bancos sobre operaciones inusuales, los cuales son analizados mediante cruces de información. “La gran mayoría de las personas con actividades lícitas no deben preocuparse. Esta medida es para combatir el lavado de dinero y proteger a la sociedad”, afirmó. Detalló que el bloqueo es temporal y que los afectados pueden acudir a la UIF a ejercer su derecho de audiencia, presentar pruebas y recuperar el acceso a sus cuentas si acreditan la legalidad de sus recursos. Asimismo, apuntó que la medida permite actuar rápidamente en casos de delincuencia organizada, fraude o extorsión, evitando que el dinero sea transferido o salga del país. PRI advierte posible persecución política Tras el fallo, el Partido Revolucionario Institucional (PRI) en San Luis Potosí advirtió que esta resolución podría abrir la puerta a persecución política, al permitir que una autoridad administrativa congele cuentas sin control judicial previo. Al respecto Adolfo Micalco Méndez presidente de la Fundación Colosio, reconoció que el combate al lavado de dinero es una prioridad legítima; sin embargo, señaló que existen antecedentes que han generado dudas sobre el uso de esta herramienta, particularmente en escenarios políticos, ya que ha habido percepciones de que la UIF podría emplearse para ejercer presión contra figuras de oposición. Congreso del Estado vigilará implementación Por su parte, el Congreso del Estado anunció que dará seguimiento a la aplicación de esta resolución en la entidad, con el objetivo de evitar abusos. El diputado Cuauhtli Badillo Moreno presidente de la Comisión de Seguridad Pública, Prevención y Reinserción Social del Congreso del Estado, señaló que esta decisión se da en un contexto nacional donde el combate al lavado de dinero y a los recursos de procedencia ilícita se ha convertido en una prioridad, tanto en el ámbito político como en el social y económico. En ese sentido, afirmó que fortalecer las herramientas de la UIF podría contribuir a enfrentar prácticas como el financiamiento ilegal y el llamado “huachicol fiscal”. Debate abierto La resolución ha abierto un debate nacional entre dos posturas: La necesidad de actuar con rapidez contra delitos financieros, y la obligación de respetar derechos como la presunción de inocencia. El nuevo criterio de la SCJN marca un cambio profundo en el equilibrio entre seguridad financiera y derechos individuales en México. Mientras el gobierno defiende la medida como una herramienta clave contra el crimen, especialistas, partidos políticos y legisladores advierten que su aplicación deberá ser vigilada de cerca para evitar excesos. ¿En qué consiste? - La SHCP, podrá congelar cuentas sin requerir una orden judicial previa y sin necesidad de una petición internacional cuando existan “indicios suficientes” de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) no fungirá como ente investigador, ya que es una facultad del Ministerio Público y la Fiscalía General de la República, sólo realizará el análisis de reportes inusuales bancarios. Es importante entender que esta medida es preventiva. No significa que la persona sea culpable. Su objetivo es evitar que dinero sospechoso siga moviéndose en el sistema financiero mientras se investiga. El fallo también establece reglas claras: los bancos deben notificar al dueño de la cuenta, y el afectado tiene derecho a defenderse pidiendo una audiencia ante la UIF en plazos definidos. ¿Qué hacer si te bloquean las cuentas? - Tienes 5 días hábiles a partir del día siguiente de la notificación para solicitar una audiencia an la UIF - En esa audiencia podrás presentar tus argumentos, ofrecer pruebas y tratar de demostrar que los fondos son legítimos. - Una vez que pidas la audiencia, la UIF tiene 10 días hábiles para concedértela y escucharte. - Después de la audiencia, la autoridad debe resolver si mantiene el bloqueo o lo levanta.